С 1 сентября этого года банки, оформившие клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли эту операцию злоумышленник. Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации.
Если финансовая операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк незамедлительно оповестит об этом клиента через СМС-сообщение или пуш-уведомление и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно только в отделении банка.
К признакам возможного мошенничества относится нехарактерное для человека поведение при снятии денег. Банк будет учитывать непривычное время суток, нетипичную сумму или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например, не с карты, а по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте.
Кредитная организация может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления займа. Или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, а также переводит на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке. Либо же досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.
В перечне подозрительных признаков также смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ. Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.
Между тем
Более 70 детей стали жертвами мошенников в республике с начала года
По данным МВД по Чувашской Республике, только в текущем месяце им удалось похитить со счетов чебоксарцев свыше 700 тысяч рублей, воздействуя на несовершеннолетних.
Злоумышленники используют такую схему: юным геймерам в мессенджере поступает предложение получить бесплатную игровую валюту для популярной игры. Дети, используя банковские карты и телефоны своих родителей, выполняют инструкции аферистов. В результате неизвестные дистанционно оформляют кредитные карты и похищают с них крупные суммы денег.
