С прошлого года в производстве следственных подразделений МВД по Чувашии появились уголовные дела, связанные с хищением бюджетных денег, выделяемых на дополнительную поддержку семей с детьми.
АФЕРИСТЫ ТУТ КАК ТУТ
Напомним, федеральный закон, дающий право женщинам, родившим или усыновившим второго либо последующего ребенка (а в отдельных случаях и папам), получить господдержку в виде материнского капитала, заработал с 2007 года. Вначале сумма маткапитала составляла 250 тысяч рублей, а к 2012 году она увеличилась до 387640 рублей. Законодатели постарались строго регламентировать порядок предоставления средств материнского капитала и исключить возможность их незаконного использования. Однако мошенники находят способы обойти строгие правила.
К примеру, в прошлом году молодая мама незаконно получила маткапитал, обманув работников Управления Пенсионного фонда РФ в Шумерле. По закону если женщина совершила в отношении своего ребенка умышленное преступление, то она лишается права на получение маткапитала. 23летняя жительница Шумерли не занималась воспитанием своей малолетней дочери, за что получила судимость – два с половиной года условного лишения свободы. Однако скрыла этот факт от пенсионников, что было установлено после получения нерадивой мамашей денежной господдержки. Так угодила под очередную уголовную статью. Но это, можно сказать, еще цветочки.
Известно, что улучшение жилищных условий – одно из самых востребованных направлений использования материнского капитала. Можно заключить договор куплипродажи жилья, принять участие в долевом строительстве, оформив банковский кредит. Но при этом маткапитал наличными деньгами не выплачивается, после представления необходимых подтверждающих документов средства направляются на счет юридического или физического лица, перед которым у владельца сертификата имеются денежные обязательства по заключенным договорам. Именно в этой сфере активизировались всевозможные кредитные кооперативы, риэлтерские конторы, предлагающие различного рода сомнительные сделки.
НАЛИЧНОСТЬ ОТ СОМНИТЕЛЬНОЙ ЛИЧНОСТИ
С прошлого года Следственным управлением МВД по Чувашии расследуется уголовное дело в отношении генерального директора одной из чебоксарских риэлтерских контор, которая оказывала услуги по обналичиванию материнского капитала. Предпринимательница организовала выдачу займов владельцам соответствующих сертификатов на приобретение жилья с последующим оформлением договоров куплипродажи недвижимого имущества. Обман заключался в том, что стоимость приобретаемого жилья была значительно ниже суммы маткапитала. Владельцы сертификатов об этом не знали и были убеждены, что руководительница ООО действует по закону и что стоимость жилья соответствует рыночным ценам. На самом деле дама вводила клиентов в заблуждение и сообщала им заведомо ложные сведения. К примеру, одной молодой семье из Чебоксар директор продала дом за 120000 рублей при его фактической стоимости в 55000 рублей. Таким образом, женщина помимо стоимости услуг по обналичиванию «материнских» денег положила в свой карман еще 65000 рублей – разницу между названной клиентам и реальной стоимостью жилья. Еще одна чебоксарская семья приобрела через эту контору дом в Порецком районе за 338 тысяч рублей при его фактической стоимости в 30 тысяч. На этой сделке предпринимательница заработала 308 тысяч. Подобным образом женщина обманула еще несколько многодетных семей.
Как сообщил заместитель министра МВД по Чувашии В. Толстов, в риэлтерской конторе изъяты более 100 папок с документами, по которым проверяется законность проведенных сделок. Трудность в том, что более 50 клиентов фирмы иногородние, по месту их жительства направляются запросы о проведении следственных действий. Расследование этого сложного многоэпизодного дела продолжается.
РАЗВАЛЮХА ИЗ ГЛУБИНКИ
В начале нынешнего марта, по информации В. Толстова, следователь следственной части СУ МВД Л. Бородавин завершил расследование и направил в суд еще одно уголовное дело по фактам хищений средств материнского капитала. В ходе его расследования выяснилось, что 43летняя жительница Чебоксар, будучи индивидуальным предпринимателем и специализируясь на оказании риэлтерских услуг по куплепродаже жилья, тоже разработала преступную схему хищения денег путем обналичивания МСК. Были у нее и помощники. Сожитель дамы согласился на роль водителя и распорядителя денег, а гражданин Узбекистана (сейчас в розыске) подыскивал «лохов» с маткапиталом.
Аферисты на авто катались по республике в поиске пустующих домов, находили их, договаривались с хозяевами – продавцами недвижимости о приобретении ее по низкой рыночной стоимости. Параллельно находили многодетных матерей, нуждающихся в улучшении жилищных условий. Предлагали им обналичить сертификат на МСК, результат – получаете жилье да еще половину суммы маткапитала наличными на руки. Кто же откажется от такого заманчивого предложения. Понятно, что реальная стоимость жилья и его качество (непригодность для проживания) от матерей скрывались. Чтобы поскорее оформить преступные сделки, бизнесменша обращалась в кредитный потребительский кооператив, сотрудники которого не ведали о назревающей афере и предоставляли гражданам займы на приобретение жилья на всю величину их материнского семейного капитала. А это в последующем гарантировало возврат указанного займа Пенсионным фондом.
ТОЛЬКО ПО ПРАВИЛАМ
Налаженная предпринимательницей и ее подельниками преступная схема хищения денег граждан требовала постоянного контроля. По этой причине члены преступной группы «плотно» сопровождали продавцов и покупателей при совершении тех или иных действий: пасли их в регистрационной службе во время госрегистрации сделки с недвижимостью, а также в кредитном кооперативе, на счет которого перечислялся маткапитал. После регистрации и перехода прав собственности на жилье продавец получал в кооперативе маткапитал и тут же передавал деньги одному из членов преступной группы, а тот распределял их между всеми участниками сделки. Продавец дома получал заранее оговоренную сумму, матери – также заранее оговоренную часть маткапитала. Оставшуюся сумму – разницу между реальной стоимостью дома и выплатой матерям – члены группировки присваивали себе. В деле есть эпизод: бывшая хозяйка ветхого, непригодного для проживания дома продала его за 20000 рублей, а многодетной маме сообщили, что стоит он 180000 рублей. В результате начальница и ее сообщники «наварили» на этой сделке более 230 тысяч рублей с учетом оплаты риэлтерских услуг, на выполнение которых договор вообще не заключался. Всего от их преступных действий пострадали пять матерей.
В ходе следствия, как отметил следователь Бородавин, не нашлось доказательств, что многодетные матери, ради того чтобы получить часть маткапитала «чистоганом», приветствовали незаконные сделки, предложенные риэлтером. Сами потерпевшие говорят, что ничегошеньки не знали о криминальных побуждениях бизнеследи, полностью доверились «специалисту». Полицейские считают нелишним еще раз напомнить всем многодетным родителям, что по закону средства материнского капитала не могут расходоваться по собственному усмотрению, а должны использоваться либо на улучшение жилищных условий, либо на обучение детей или на увеличение пенсии матери. Расходование маткапитала на другие цели является незаконным. «И если в ходе расследования уголовного дела будет доказано, что родители знали о мошеннической схеме и желали незаконно получить бюджетные средства, то они могут быть привлечены к уголовной ответственности в качестве соучастников совершения преступления», – предупреждает заместитель министра МВД по Чувашии В. Толстов. В общем, пожелание одно – быть осмотрительными, не ввязываться в сомнительные сделки, действовать в рамках закона, в своих интересах и на благо собственных детей.